CIP 是根据 2001 年《美国爱国者法案》实施的，目的是在 9•11 袭击事件发生后更好地保护世界金融体系。《爱国者法案》要求所有银行根据银行规模和客户群实施书面 CIP。该法案还要求所有银行将 CIP 纳入其更大的反洗钱政策中。CIP 使用客户姓名、出生日期、地址、社会安全号码或其他文件等凭证来验证客户身份。
KYC 合规性政策的第二大支柱是客户尽职调rcs 数据菲律宾查 (CDD)。CDD 是一个 KYC 流程，在此过程中收集客户的所有凭证以验证其身份并评估其风险状况。它分为两个独立的层级：简化尽职调查 (SDD) 和强化尽职调查 (EDD)。SDD 用于洗钱或恐怖主义融资风险较低的账户，如标准银行账户或低价值银行账户。
EDD 用于面临较高渗透、恐怖主义融资或洗钱风险的客户。高，则需要收集更多信息。EDD 程序还包括交易监控。跟踪客户交易的典型金额和频率以更好地发现违规行为非常重要。金融机构有责任确定每个客户的风险状况，以确定是否需要 SDD 或 EDD。 了解如何通过 CDD 解决方案提高投资回报率。